近期，经营水果铺的江女士前往中国银行宁波某营业网点，申请提升银行卡转账日限额，用于支付“燕窝货款”。

经了解，江女士此前接到自称某大型企业采购部经理的电话，对方以节日活动为由订购水果拼盘，并追加燕窝采购。在江女士无相关货源的情况下，对方主动“推荐”供货商并发送虚假转账凭证，诱使客户向指定账户汇款。

该行工作人员在业务审核中发现，该交易流程符合典型虚假订单诈骗特征，随即开展风险甄别与警示提醒，明确告知江女士电子转账凭证可伪造，资金未实际入账前切勿对外支付，并详细揭示此类诈骗的作案手法与风险隐患。

在工作人员专业、耐心的劝阻下，江女士认清了骗局，放弃转账，成功避免了大额资金损失。

近年来，针对个体工商户、小微企业主的诈骗行为频发。不法分子假借单位采购名义，以大额订单为诱饵，伪造资金到账凭证，诱导商户向指定账户汇款，严重侵害消费者财产安全。

中国银行宁波市分行提醒，广大经营户及消费者应谨慎对待陌生大额订单，严格落实“三核实、三不做”原则：

1. 核实交易对手身份：通过官方渠道核验采购方资质，不轻信陌生来电或社交平台信息；

2. 核实货源真实性：不随意接受陌生人“推荐”的供货商，优先选择可信渠道；

3. 核实资金到账情况：通过银行账户明细确认资金实际入账，不将转账截图、电子回单作为到账依据；

4. 不轻易垫付资金：坚持“先到账、后付款”，资金未实际入账前，坚决不对外转账或垫付；

5. 不透露敏感信息：不向陌生人提供银行账户、验证码、密码等关键信息；

6. 不心存侥幸心理：遇可疑情况，第一时间联系银行或报警，切勿因“商机”诱惑忽视风险。

国家金融监督管理总局宁波监管局温馨提醒，广大金融消费者要加强风险防范意识，不轻信陌生大额订单，坚持“先核实、后交易、先到账、后付款”原则，自觉抵制各类诈骗陷阱，选择正规金融机构办理业务，共同维护清朗有序的金融市场环境。

记者 徐文燕

通讯员 周玉中 张宏伟 孙以可