近日，北京银行宁波某支行一位大约60多岁的老年客户神色慌张地来到该网点，要求办理转账业务。银行工作人员见客户面色紧张，立即询问其是否认识被转账方、转账用途。经了解，客户表示要把自己账户里的16万元转给自己的妹妹，用途为买酒。

“花16万元买酒”立刻引起工作人员的警觉，并向客户询问具体情况。客户便将手机聊天内容展示给工作人员，聊天记录中发现“你就说我是你妹妹”“你和银行说买酒就行了”等引诱、教唆语言。

在工作人员建议下，客户再次去电确认转账用途及收款人信息，工作人员还提醒客户，转账收款方是否确为其亲戚，以及其家人是否知晓此次交易。客户逐渐意识到自己被诈骗，向工作人员表达了感谢后离去。

此类案件是不法分子通过窃取个人信息、冒充受害人的亲友，利用受害人的信任进行沟通，编造看似合理但实则可疑的转账理由，并教唆受害人如何应对银行询问。受害人在高度信任对方且未进行充分核实的情况下，往往直接按指示转账，造成个人财产损失。

针对上述情况，北京银行宁波分行提醒广大消费者注意以下几点：

一是转账前务必多渠道核实身份信息。即使对方声称是您熟悉的亲友，在办理转账业务，尤其是大额转账时，切勿仅凭聊天记录轻信，务必通过电话、见面等方式，再次确认收款人真实身份及转账具体用途。

二是如实回答银行询问，莫按他人教唆隐瞒。银行工作人员询问转账用途、收款人信息是保护您资金安全的重要措施，切勿按照他人指示隐瞒真实情况或编造理由。

三是关爱家人，提升特殊群体防范意识。不法分子常针对防范意识相对薄弱的群体作案，作为子女或亲属，在日常生活中应积极向家中老人、未成年人传递防范金融诈骗知识，共同提高金融风险防范能力。

国家金融监督管理总局宁波监管局温馨提醒，广大金融消费者要核实转账信息真伪，守住您的钱袋子。

记者 徐文燕 通讯员 王英杰 郑波 郑慧