近日，象山县检察院办结一起新型掩饰、隐瞒犯罪所得案，精准斩断电信网络诈骗黑灰产业链。

该案中，诈骗团伙一改传统转移资金流水的洗白方式，将诈骗赃款兑换为实物黄金，通过伪装成外卖骑手的人员层层接力转运销赃。象山市民张先生因轻信网络交友推荐的“高收益黄金投资”，累计投入74万余元，最终血本无归。

8月21日，法院判处累犯吴某某有期徒刑10个月，并处罚金5000元；判处柳某某、展某某有期徒刑9个月，缓刑一年两个月，并各处罚金5000元。

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网友布下投资陷阱，74万余元付诸东流

2026年3月，张先生通过网络交友软件结识自称刘某的女子。双方熟识后，刘某谎称自己是银行工作人员，向张先生推荐“国际黄金投资”项目，声称投资回报率极高，并以“内部人员不便操作账户”为由，哄骗张先生代为操作投资，怂恿其拿出闲置资金跟风投入。

受高额回报诱惑，张先生在对方提供的陌生投资网站上注册登录，首次充值20万元参与所谓黄金投资，后续又多次追加投入，累计充值达74万余元。当张先生申请提现本金和收益时，平台却以需要缴纳30万元个人所得税为由百般推诿，拒绝兑付。张先生察觉异常后，意识到遭遇电信网络诈骗，随即报警。

办案民警追查涉案资金流向发现，张先生被骗的74万余元中，有60万余元流入一名黄金商人的银行账户。经查，该商人长期在正规黄金销售平台购入黄金及黄金原料，诈骗团伙正是利用这一渠道，将诈骗所得赃款兑换成实物黄金，以此规避公安机关的资金侦查。

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赃款变身实物黄金后，“骑手”接力隐秘运赃

赃款兑换为黄金后，诈骗团伙搭建起一条分工严密、全程隐蔽的黄金转运黑产链条：先由跑腿人员取走兑换后的黄金，再交由多名“外卖骑手”层层接力转运，此次落网的吴某某、柳某某、展某某3人，正是这条洗白链条中的关键转运人员。

其中，被告人吴某某被“日结高薪、包吃住、路费全报销”的条件吸引，经已判刑的狱友马某某介绍，前往广东从事所谓“送快递”兼职。抵达广东后，团伙人员为其安排食宿，配发安装了加密通讯软件的专用工作手机，用于与上线单线联系。为掩盖犯罪轨迹、规避监管，团伙设计了非接触式运赃流程，要求吴某某配送时必须佩戴头盔、口罩及挂脖式摄像头，全方位遮挡个人体貌特征。

整个转运过程中，吴某某与柳某某、展某某等其他骑手互不碰面、互不相识，采取“接力转运”模式：一人在指定隐蔽点位的电瓶车储物箱取走货物，再按线上指令转运至下一个点位的电瓶车储物箱中，多名骑手分段接力、层层转移。团伙专门挑选监控盲区、偏僻街巷作为转运点位，吴某某等人全程伪装成普通外卖骑手，作案过程极具隐蔽性。

经查，层层伪装之下流转的并非普通快递，而是黄金、白银等贵金属赃物。办案民警从一名负责黄金称重、熔炼的同案人员处查获涉案黄金，经比对确认，该批黄金正是张先生被骗资金兑换而来的涉案赃物，由此完整厘清了从诈骗吸金、资金兑金到隐秘转运的全链条犯罪事实。

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全链条溯源打击，敲响反诈警示警钟

检察机关审查认为，该案涉案人员法律意识淡薄，仅凭口头介绍和高薪诱惑便盲目参与转运工作，对自身行为的违法性认知不足。最终法院采纳检察机关量刑建议，判处吴某某有期徒刑10个月，并处罚金5000元；判处柳某某、展某某有期徒刑9个月，缓刑一年两个月，并各处罚金5000元。

办案检察官表示，当前电信网络诈骗套路持续迭代升级，传统资金洗白模式不断翻新，“诈骗资金换黄金、隐秘转运洗白”已成为新型涉诈手段。

相较于传统资金转账，黄金实物转移隐蔽性更强、溯源难度更大，也大幅提升了群众被骗资金的追回难度。

“投资理财应当选择银行、持牌金融机构等正规合法渠道，面对‘低风险、高回报、小众内幕’等投资噱头，务必保持高度警惕，不轻信陌生网友、不下载陌生投资APP、不向私人账户及陌生平台转账。”承办检察官表示，同时还要审慎甄别各类兼职信息，凡是无需实名核验、全程加密联络、刻意隐瞒工作内容的跑腿、转运岗位，大多暗藏违法风险。一旦发现诈骗线索或可疑高薪兼职信息，请第一时间留存证据并向公安机关报案，共同筑牢反诈防骗的法治防线。

记者 袁先鸣 通讯员 方芳 范红亚