保持理性投资心态,远离非法集资

近期,王先生走进工商银行宁波某网点,和工作人员沟通要求提高其网银转账限额。工作人员向王先生进一步了解情况后得知,王先生需要提高限额的原因是需要向他人账户转账进行投资。原来,王先生在网上“冲浪”时添加了某金融公司“金融顾问”的微信,该“金融顾问”向王先生推荐了一个“稳赚不赔的投资项目”,称该项目和“金融创新”“区块链”挂钩,通过投资“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等,可以获得可观的报酬。对方称,王先生只要向指定账户支付一笔“投资金”,到期后便可将本金及分红一次性打入王先生的账户。王先生被对方的描述打动,打算将银行卡内闲置的20万元资金用于投资,但通过手机银行转账时发现存在限额的情况,所以来银行办理业务。

听完叙述,银行工作人员提高了警惕,告诉王先生该项目可能涉及“非法集资”活动,劝导他不要给对方汇款。王先生表示不解,称该“金融顾问”的朋友圈里有许多成功分红的案例以及转账记录,怎么可能会是骗子。工作人员通过案例讲解的方式向其进行解释,王先生这才恍然大悟,庆幸没有向对方汇款。

工商银行宁波市分行提醒广大金融消费者,非法集资具有以下特征,要特别关注:

1.收益引诱,骗取信任。通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、投资创新产业等幌子,编造各种虚假投资项目,并以“高额回报”“稳赚不赔”等字眼吸引投资者进群,通过创建多个“小号”当托、伪造假转账记录等方式,骗取投资者的信任。之后以“内部消息”引诱投资者追加投资。

2.后台操作,营造假象。投资者投入资金后就会进行“技术操作”,造成“盈利”假象,并适当给投资者一点甜头,等投资者大量追加投资后,平台用户账号会出现异常,无法进行交易、提现等操作,甚至让“投资平台”直接关闭。

3.拉黑失联,卷款跑路。等投资者想要追究平台责任时,“金融顾问”早已把投资者拉黑,平台网址也无法打开,投资者血本无归。

国家金融监督管理总局宁波监管局温馨提醒,金融消费者要保持理性投资心态,不要被“高额回报”“稳赚不赔”蒙骗,一旦发现非法金融活动线索,请及时向相关部门反映。

记者 徐文燕

通讯员 王俊杰 张宏伟 高丽莉

2025-03-27 2 2 宁波晚报 content_205721.html 1 3 保持理性投资心态,远离非法集资 /enpproperty-->