近日，两鬓斑白的周大爷急匆匆走进招商银行宁波分行某网点想办理转账业务。经办柜员按“一查二看三问”“四询问四核实”的要求进行核实时发现，周大爷卡上的资金为当日转入，且对收付款方信息一问三不知，只是不断重复转账用于还借款，并以投诉为由要求柜员立即转账。因为此笔转账业务有许多可疑之处，经办柜员和运营主管均对周大爷进行耐心劝导，大爷决定暂不办理后离开了。

第二天早上，周大爷再次来到该网点，向柜员出示资金付款方的转账截图和收付款方信息。银行柜员在核实时发现转账截图是从一微信群中获取，而前一日周大爷才添加“心理辅导师”的微信，并由其拉入该微信群中。出于谨慎，柜员再次询问周大爷是否与此人见过面，周大爷却大发雷霆，大吵大闹要求银行立即帮他转账。运营经理到周大爷身边安抚时，见他聊天的界面中时不时出现“老师”“投资理财”等字眼，结合其他诸多疑点判断周大爷可能遭遇了虚假投资诈骗。于是，运营经理一边与周大爷聊天，一边发信息通知网点营业厅经理联系反诈中心工作人员。

反诈中心工作人员接到电话后，立即对周大爷的账户进行了紧急止付，并第一时间赶往营业厅。经详细了解后得知，周大爷先前在微信群群主“心理辅导师”指导下，将自己的资金“投资”给了群里发布的“高收益项目”，并得到高额返现的承诺。“返现”转入后，周大爷想用更多资金进行“投资”时，发现手机无法转账，因为账户被招商银行反诈实时模型命中中止非柜面业务。“心理辅导师”便提出让周大爷去柜面转账，并教其如何应对银行的核实。在警银双方合力劝说下，周大爷终于意识到自己被骗，也放弃了转账的想法。

近年来，电信网络诈骗日益猖獗，骗子往往会在微信群里扮演多个角色，诱导受害者走入骗局。招商银行宁波分行提示，广大消费者要擦亮眼睛，选择正规渠道进行投资理财。同时，年轻人要多关心家里的老年人，及时发现老人的异常行为并进行劝导。

国家金融监督管理总局宁波监管局温馨提醒，投资理财要选择正规的渠道和平台，切勿轻信陌生人推荐的理财产品，切勿盲目追求高息回报。

记者 徐文燕

通讯员 俞偲偲 赵振炜 徐莹