近日，谢某到上海银行宁波分行营业部柜面办理3万元取现业务。网点服务专员发现账户存在快进快出现象，按照反诈工作要求，执行“一查二看三问”。通过询问客户的职业背景与资金来源、向资金汇入人核实等措施，网点服务专员发现汇款人李某与客户谢某并不认识，转账用途为飞机延误费，于是立即上报网点合规主管。

网点合规主管察觉到这是一起退款类的电信网络诈骗，当即以《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第十八条规定延迟支付为由，婉拒其办理取款业务，同时向客户进行反诈相关宣传，将该账户非柜面限额设置为0，希望客户再三核实清楚。

事后，谢某返回网点表示，因贷款需要找人刷流水，现意识到自己被犯罪分子利用，已报警。汇款人李某特地写来感谢信，感谢该行工作人员帮助其挽回被骗资金。

上海银行宁波分行始终坚持“支付为民”的服务理念，持续贯彻落实党中央关于打击治理电信网络诈骗的决策部署，通过“线下当面劝阻、线上监测拦截”双重手段结合，竭力遏制电信网络诈骗发生，最大限度守住群众“钱袋子”。

上海银行宁波分行提示，不法分子诈骗手段不断翻新，给广大人民群众资金安全造成较大危害。面对复杂多变的骗术，消费者一定要保持头脑清醒，擦亮眼睛，提高防骗意识。

国家金融监督管理总局宁波监管局温馨提醒，金融消费者应提高自身的风险防范意识，发现可能遭受金融诈骗要及时报警，善于识别电信网络诈骗，守护“钱袋子”。

记者 徐文燕

通讯员 孙挺 张宏伟 刘若颖